CAGR.... Håller mitt mål på 15% ???

 

Update 2025-09-14:

Dax att kolla hur det ligger till. 

Ja, ingen vacker syn. Skall man hålla på med detta när vilken indexfond som helst slår mig....

Ja kanske inte riktigt sant, men nästan. Det är dock jäkligt kul och lärorikt att hålla på att bolags värdering och investering. 

Det finns ett antal anledningar som gör detta resultatet. Utan inbördes ordning:

a)  så har jag tex skalat ned USA (för Trump e en jävla idiot) till förmån för Europa. Detta har inte givit eftersökt tillväxt. 

b) Jag har även varit försiktig att satsa på konsumtionsbolag då jag trodde att folk inte skulle ha tillräckligt med cash. Det stämde till viss del och när jag väl gick in valde jag fel bolag (valde husqvarna och Thule, när Clas Ollson hade varit bättre). 

c) Gick oxå ur bank då jag trodde de skulle ha sämre tillväxt i en låg räntemiljö. 

d) Av samma anledning (räntesänkningar) gick jag in i fastighet då dessa borde gå bra. Även här kanske jag valde fel bolag (Wallenstam samt NP3). Sedan gick Norrland åt helvete med stegra, Northvolt och det hjälper inte NP3 tex.

e) som sista kan jag säga att jag helt missat försvarsaktier, vilket då inte hjälpt till att lyfta mig mot index.

Som tidigare år. Bättring förhelvete!!!!! 

Nedan från 2024-07-13:

Ja, var ligger jag egentligen?

Om vi börjar med målet så kommer jag hålla samma mål som jag haft i några år nu, dvs 15% CAGR är det som skall hållas. För att göra det mer intressant på daglig basis så håller jag även kvar målet på att öka portföljen med 2.000 SEK/dag. 

Tittar vi på CAGR så ser det ut som nedan (beräkning från v1 2022 inom parantes):

1år: 35 % (20,2 %)

3år: 5,1 % (27,5 %)

5år: 13,9 % (17,4 %)

10år: 11,4 % (14,6 %)

Portföljerna går som tåget i år så CAGR över 1år ser fint ut. Men över 3 år är det katastrof. 2023 ökade portföljerna 18,6%, det är man nöjd med, men 2022 så var portföljerna ned -32,6% och det är här katastrofen ligger. I övrigt så är jag inte så långt borta från 15% målet även om både 5års och 10års ligger under.

Men okey, nu tittar vi framåt och vad kan göras för att detta inte skall hända igen?

En sak som jag inte är duktig på att hålla mig till är att följa min investeringsregler. En av reglerna är att prio 1 är att bevara kapitalet till varje pris. Då måste man säkra kapitalet och ett sätt att göra detta är att använda sig av stop/loss, men även att vara mer genomtänkt när det kommer till money management. Jag har slarvat med stopp/loss varför jag har sett flera aktier (9st) gå ner 85-90%. Detta hade kunnat undvikas om jag hållet lagt stopp/loss nivåer på säg 15% under köpkurs.

Även bet-size är viktigt. Jag har sagt tidigare att betten skall var minst 1,5% av portföljvärdet, men jag har ofta gått under detta, tom under 1%. Detta är ju lite snett för antingen tror jag på aktien (och då skall den köpas fullt ut) eller så tror jag inte på aktien (och då skall den inte köpas alls).

Jag lovar bättring .☺